Меню

Для сделок до 200 000 рублей не нужны документы

14. Валютный контроль

14.1. Какие виды валютных документов можно отправить через Альфа-Бизнес Онлайн?.

14.2. Как создать валютный перевод?

14.3. Как подписать валютный перевод?

14.4. Как отправить в банк валютный перевод?

14.5. Как заполнить валютный перевод?

14.6. Что такое мультивалютный перевод?

14.7. Как заполнить мультивалютный перевод?

14.8. Возможно ли осуществление Валютных Переводов/Конвертации/Переводов в рублях в пользу нерезидентов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»?

14.9. Каким образом можно направить сопутствующие документы валютного контроля?

14.10. Каким образом можно уточнить статус/причину отказа Валютного Перевода?

14.11. Почему дата в штампе валютной выписки отличается от даты в штампе в выписке на бумаге полученной в банке?

14.12. Можно ли импортировать валютные документы?

14.13. Как создать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

14.14. Как заполнить распоряжение средств с транзитного валютного счета?

14.15. Как подписать распоряжение средств с транзитного валютного счета?

14.16. Как посмотреть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет?

14.17. Что такое Сведения о валютных операциях?

14.18. Как создать Сведения о валютных операциях?

14.19. Можно ли создать сведения о валютных операциях при создании валютного перевода, рублевого платежа и РСТС?

14.20. Как заполнить Сведения о валютных операциях?

14.21. Что такое справка о подтверждающих документах?

14.22. Как зарегистрировать новый контракт?

14.23. Как изменить существующий контракт?

14.24. Как связать существующие исходящие документы (платежи в рублях, валютный перевод, распоряжение о списании с транзитного счета и письма) с контрактом?

14.25. У меня возникает ошибка «Подобный платежный документ уже заведен в системе».

14.1. Какие виды валютных документов можно отправить через Альфа-Бизнес Онлайн?.

  • Поручение на конвертацию;
  • Валютный перевод;
  • Списание средств с транзитного валютного счета.
  • Контракты/Договоры.
  • Справка о валютных операций.
  • Справка о подтверждающих документах.

14.2. Как создать валютный перевод?

Перейдите в раздел «Продукты и услуги», далее в модуль «Валютные переводы».

Нажмите «Новый перевод».

14.3. Как подписать валютный перевод?

14.4. Как отправить в банк валютный перевод?

14.5. Как заполнить валютный перевод?

Поля, отмеченные символом * обязательны для заполнения. Для сохранения платежа в статусе «Черновик» достаточно указать плательщика, остальные обязательные поля не заполнять. Раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после указания плательщика, и выбора счета списания.

Инструкция к заполнению размещена по ссылке «Правила заполнения» расположенной по правую сторону от номера валютного перевода.

Так же инструкция доступна по ссылке «Правила заполнения».

14.6. Что такое мультивалютный перевод?

Мультивалютный перевод — валютный перевод в валюте, отличной от валюты счета списания Клиента.

14.7. Как заполнить мультивалютный перевод?

Если валюта платежа отличается от валюты счета, с которого выполняется платеж, то нужно поставить галочку в поле «Мультивалютный перевод», после чего на форме заполнения поручения появится поле «Валюта» и секция «Дополнительные условия для конвертации».

    В поле «Валюта» требуется указать нужное значение из справочника валют, в секции «Дополнительные условия для конвертации» обязательно заполнить следующие поля:
  • «Тип курса».
  • «Дата окончания действия поручения на конвертацию».
  • «Счет удержания комиссии за конвертацию №» (только если выбран «Курс Альфа-Форекс»).

Поля «По курсу не выше», «По курсу не ниже», «Комментарий клиента» не обязательны для заполнения. Поле «Комментарий клиента» не должно превышать 256 символов, включая пробелы.

14.8. Возможно ли осуществление Валютных Переводов/Переводов в рублях в пользу нерезидентов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»?

Да, возможно. Соответствующие формы доступны для заполнения в интерфейсе cиситемы. В случае заполнения Валютных Переводов/Переводов в рублях в пользу нерезидентов необходимо указание информации по обосновывающим документам в соответствующей секции документа.

14.9. Каким образом можно направить сопутствующие документы валютного контроля?

Подтверждающие документы валютного контроля направляются в качестве вложенного файла в составе подписанного письма с категорией «Валютный контроль». В письме допускается не более 5 вложений, общий размер вложенных файлов не должен превышать 30 Мб, размер одного вложения не должен превышать 20 Мб.

14.10. Каким образом можно уточнить статус/причину отказа Валютного Перевода?

Статус и причина отказа (в случае отклонения) валютного перевода доступны к просмотру в списке исходящих документов (статус) и на форме валютного перевода. Также информацию можно получить у менеджера. Причина отказа перевода доступна на печатной форме выписки, получаемой в банке.

14.11. Почему дата в штампе валютной выписки отличается от даты в штампе в выписке на бумаге полученной в банке?

Дата в штампе соответствует дате принятия документа к исполнению.

14.12. Можно ли импортировать валютные документы?

В системе Альфа-Бизнес Онлайн предусмотрен импорт валютных документов. Информация прописана в разделе 6. Импорт

14.13. Как создать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

В разделе «Продукты и услуги» перейдите в модуль «Списание средств с транзитного валютного счета»:

На открывшейся странице вы можете просмотреть список списаний и создать новый документ по кнопке «Создать»:

Также распоряжение можно создать из модуля «Валютный контроль»/«Поступления»/«Поступления в иностранной валюте» из формы уведомления о поступлении соответствующей суммы. В этом случае основные поля распоряжения будут заполнены автоматически данными операции.

14.14. Как заполнить распоряжение средств с транзитного валютного счета?

Поля, отмеченные символом *, обязательны для заполнения.

  • Поле «Организация» заполняется автоматически если вы подключены только к одной организации. Если у вас несколько организаций, нажмите на ссылку «Организация» и выберите необходимую.
  • В поле «на уведомление №» введите четырехзначный номер уведомления о поступлении валюты на транзитный счет, полученного от банка. Допускаются значения от 0001 до 9999.
  • В поле «От» введите дату уведомления о поступлении валюты на транзитный счет, полученного от банка.
  • В поле «Сумма, поступившая на транзитный валютный счет» не допускается значение 0.

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для перевода комитенту/принципалу/доверителю», то вам потребуется указать номер заявления на перевод иностранной валюты:

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для возврата ошибочно поступивших средств», то вам потребуется заполнить «Возврат плательщику» в одной из из форм и указать:

  1. Дату прилагаемого письменного распоряжения;
  2. Номер заявления на перевод иностранной валюты.

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для перечисления на расчетный счет в иностранной валюте», то вам потребуется выбрать способ перечисления средств на расчетный счет:

Блок «Для продажи иностранной валюты» содержит три раздела. В первом разделе нужно указать сумму и курс исполнения сделки. Второй предназначен для выбора способа зачисления средств, полученных от продажи. Третий позволяет выбрать способ удержания комиссии за продажу:

14.15. Как подписать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

14.16. Как посмотреть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет?

  1. Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
  2. Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На открывшейся странице выберите закладку «Поступления»:

Откроется страница, где вы сможете увидеть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет.

14.17. Что такое Сведения о валютных операциях?

Cведения о валютных операциях – документ, содержащий информацию о валютной операции, предоставление которой предусмотрено требованиями Инструкции Банка России от 16.08.2017 №181-И.

    Сведения о валютных операциях заполняются:
  1. При осуществлении валютных операций по счету Клиента в Банке: зачисление или списание в иностранной валюте, а также при наличии в Банке оформленного паспорта сделки при зачислении или списании в рублях;
  2. По валютным операциям, не связанным с операциями по счету Клиента в Банке, но проведенным в рамках контракта, принятого Банком на учет.

14.18. Как создать Сведения о валютных операциях?

  1. Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
  2. Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На открывшейся странице выберите закладку «Документы валютного контроля»:

На открывшейся странице нажмите на ссылку «Создать» и выберите «Сведения о валютных операциях»:

Откроется форма заполнения сведений:

Заполните сведения, подпишите их и отправьте в банк.

14.19. Можно ли создать сведения о валютных операциях при создании валютного перевода, рублевого платежа и РСТС?

  1. При создании валютного перевода.

При создании валютного перевода, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после выбора счета плательщика, в нижней части формы перевода.

При создании рублевого платежа.

При создании рублевого платежа, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после заполнения информации о плательщике и получателе-нерезиденте, в нижней части формы перевода.

При создании распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета.

При создании распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после выбора значения поля «Транзитный валютный счет №», в нижней части формы распоряжения.

14.20. Как заполнить Сведения о валютных операциях?

Создайте Сведения о валютных операциях (подробнее о создании Сведений о валютных операций вы можете узнать из 14.18. Как создать сведения о валютных операциях?).

  • Поле дата заполняется автоматически текущей бизнес-датой — поле доступно для редактирования.
  • Поле «ФИО исполнителя» заполняется автоматически значением ФИО текущего пользователя — поле доступно для редактирования. Поле обязательно для заполнения!
  • Поле «Тел. исполнителя» заполняется автоматически значением ФИО текущего пользователя — поле доступно для редактирования. Поле обязательно для заполнения!
  • Выберите организацию и уполномеченный банк. Пока организация не выбрана, кнопка «Добавить операцию» не доступна. Поле обязательно для заполнения!
  • Поле «Счёт» не обязательно для заполнения.
  • При нажатии на кнопку «Добавить операцию» откроется форма «Добавление информации о валютной операции»:

Поля отмеченные «*» обязательны для заполнения.

Вы можете выбрать расчетный документ/распоряжение из валютных переводов, платежей в рублях, распоряжений о списании средств с транзитного счета и поступлений:

Либо заполнить поля вручную.

Также вы можете выбрать Контракт/договор (в том числе с УНК):

Либо заполнить поля вручную.

14.21. Что такое справка о подтверждающих документах?

Справка, содержащая информацию о подтверждающем документе (акт, счет, декларация на товары и т.д.), оформленном Клиентом в рамках паспорта сделки. Форма и порядок заполнения справки о паспорте сделке приведены в Приложении №6 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 №181-И.

14.22. Как зарегистрировать новый контракт?

Чтобы зарегистрировать новый контракт нужно выполнить следующие действия:

  • Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
  • Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На закладке «Досье», под полем поиска и фильтрации нажмите на «Создать контракт / Кредитный договор» для открытия выпадающего списка:

При выборе «Контакт, не требующий постановки на учет» откроется форма заполнения:

При выборе «Контакт, требующий постановки на учет» откроется форма заполнения:

Заполните контракт, подпишите его и отправьте в банк.

14.23. Как изменить существующий контракт?

Изменить контракт/кредитный договор, принятый на учет банком, можно пройдя по пути «Продукты и услуги» -> «Валютный контроль»

Далее «Документы валютного контроля». На открывшейся странице нажмите на ссылку «Создать» и выберите «Изменение раздела I ВБК по контракту» или «Изменение раздела I ВБК по кредитному договору».

14.24. Как связать существующие исходящие документы (платежи в рублях, валютный перевод, распоряжение о списании с транзитного счета и письма) с контрактом?

На форме создания документов (платежи в рублях, валютный перевод и письма) найдите раздел «Контракты/договоры». Нажмите его для раскрытия формы:

Появляется кнопка «Добавить связь с контрактом/договором»:

На форме создания распоряжение о списании с транзитного счета, после выбора организации, раздел выглядит следующим образом:

Читайте также:  Отличие системы Yotuel от других отбеливающих технологий

В открывшимся окне выберите контракт/договор.

14.25. У меня возникает ошибка «Подобный платежный документ уже заведен в системе».

Это значит, что у вас в системе есть валютный перевод, с которым свопадают следующие данные:

  • Номер перевода
  • Плательщик
  • Дата валютного перевода
  • Счет № / IBAN получателя
  • Сумма перевода

Источник

Валютный контроль по новым правилам

Что нового в валютном контроле

Валютный контроль — обязательный процесс. Он нужен, если вы работаете с иностранными партнерами: получаете от них деньги или платите сами.

Новое в валютном контроле:

По закону валютный контроль проводит банк: он запрашивает сведения о сделке, сканы документов, всё проверяет, и валютный контроль пройден. Цель контроля — убедиться, что компания не финансирует террористов, не продает наркотики и не отмывает деньги.

С 1 марта 2018 года валютный контроль изменился. Новое в валютном контроле:

  • при сделке до 200 000 рублей действует упрощенный валютный контроль — без отправки документов в банк;
  • вместо паспорта сделки — уникальный номер договора, номер дает банк. От компании — только прислать договор;
  • банк показывает ошибки в валютном договоре;
  • компании обязаны писать в договоре сроки оплаты и выполнения заказа.

В итоге валютный контроль стал занимать меньше времени и требовать меньше документов для банка.

Для сделок до 200 000 рублей не нужны документы

Есть два типа валютного контроля: обычный — когда компания присылает в банк документы, например, договор с клиентом, акт или накладную. И упрощенный: в этом случае документы не нужны, только сведения о сделке.

Для упрощенного контроля одно условие — сумма по сделке, в законе это называется «лимитом». По новым правилам, сумма не должна превышать 200 000 рублей.

Магазин «Огонек» покупает джинсы в Китае на сто тысяч рублей. Сумма всей сделки — сто тысяч рублей, «Огонек» подходит под лимит упрощенного контроля.

Для лимита считается сумма всех платежей по одному договору.

«Огонек» заключил договор на поставку джинсов с китайской фабрикой. Общая сумма договора — сто пятьдесят тысяч рублей. «Огонек» платит не всё сразу, а частями по пятьдесят тысяч рублей. Несмотря на несколько платежей, «Огонек» платит деньги по одному договору, поэтому платежи складываются.

Допустим, «Огонек» покупает джинсы на шестьсот тысяч рублей. Если «Огонек» хочет упрощенный валютный контроль, он может разделить поставку на три части и подписать три договора на двести тысяч каждый. Не важно, что договоры подписываются с одним поставщиком, это всё равно три сделки. Суммы по разным сделкам не складываются, поэтому «Огонек» попадает под условия упрощенного валютного контроля.

Для упрощенного валютного контроля компания передает банку сведения о сделке:

Виды валютных сделок в приложении к инструкции Центробанка

  • страну и название компании, с которой заключили договор;
  • номер и дату договора, реквизиты счета;
  • сумму и валюту сделки;
  • вид сделки — экспорт, импорт товаров, услуги, заем;
  • тип платежа — предоплата или постоплата.

В законе нет требований к тому, как передавать сведения. Это решает банк: возможно, компания привозит распечатку на А4, отправляет электронной почтой или в чат банка.

В Модульбанке валютный контроль проходит в личном кабинете. Для валютного контроля компания открывает форму, передвигает ползунок, заполняет сведения о сделке — и готово

Упрощенный валютный контроль больше подходит для разовых работ. Дизайнер сделал серию макетов для итальянского магазина мебели, получил гонорар, эквивалентный стам тысячам рублей, рассказал банку о сделке — и валютный контроль позади.

Уникальный номер вместо паспорта сделки

Раньше для валютного контроля компании заполняли паспорт сделки. Паспорт был нужен для сделок на сумму больше пятидесяти тысяч долларов.

Компании сами заполняли паспорт сделки по шаблону, за ошибки — штраф. Некоторые банки готовили паспорт сделки за клиентов: за деньги или просто так

Теперь паспорт сделки не нужен, вместо него — уникальный номер договора.

Не все знают, что паспорт сделки больше не нужен, поэтому рассказываем: паспорт сделки отменили

Уникальный номер договора понадобится для сделок на суммы:

  • от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
  • от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.

Уникальный номер готовит банк, компании ничего не надо заполнять. Единственное, что понадобится — договор на сделку. Банк получает договор от компании, вносит его в базу валютных договоров и присваивает уникальный номер. После регистрации номер и скан договора уходят в Центробанк.

Банки передают клиенту уникальный номер, но все по-разному: письмом, по электронной почте, в смс или чате:

Советуем сохранить номер, он еще пригодится. Например, для таможенной декларации

Кроме договора, для валютного контроля понадобятся справка о подтверждающих документах, распоряжение о списании денег с транзитного счета и документы, которые подтверждают выполненный заказ. Например, акт или таможенная декларация. Список зависит от сделки и текста договора.

Банк может дать пустой шаблон справки или заполнить сам

Чтобы быстрее и проще проходить валютный контроль, можно найти банк, который заполняет документы за клиента, тогда от вас — что-то для подтверждения: деньги пришли по этому договору, стороны выполнили обязательства.

Банк проверяет договор на ошибки

Банк не вправе принимать валютный договор с ошибками. Раньше при ошибке банк возвращал договор для правок и не указывал, что исправлять. Так делали не все банки, но многие.

Что делать банку при ошибках, рассказывает инструкция Центробанка

Теперь банки должны указать на ошибки в договоре. В законе о валютном контроле и инструкции Центробанка нет прямого требования: «Банк, покажи клиенту ошибку», но чтобы выполнить свои обязательства, приходится показывать.

Банк не проверяет договор на опечатки, например: «програма» вместо «программы». Не советует изменить невыгодные условия оплаты, не ищет юридические ошибки или неточности. Всё, что проверяет банк, касается ошибок валютного контроля — когда в договоре не хватает сведений о сделке:

  • нет даты подписания договора;
  • непонятно, что покупает или продает компания;
  • услуга или товар описаны слишком общо;
  • не указана валюта;
  • нет суммы договора;
  • нет срока оплаты или выполнения заказа;
  • неполные или неправильные реквизиты сторон.

Если банк замечает ошибку, он сам решает, как сказать о ней: может сделать пометку в личном кабинете, отправить смс или электронное письмо. В законе требований нет.

Сотрудник Модульбанка показывает на ошибку и советует, как исправить.

Советуем показать банку договор без подписи и до того, как компания перевела или получила деньги. Банк может отказаться смотреть договор, но если согласится, вы выиграете время. Он отметит ошибки, и вы поправите договор без суеты.

Сроки поставок и оплаты — обязательные условия договора

В валютном договоре должны быть сроки для всех этапов сделки, если они описаны в договоре. Если поставщик сначала привозит четверть заказа — в договоре — дата, когда магазин получит эту четверть. Раньше в договоре тоже были нужны сроки, но в законе не было четкого требования, а теперь есть.

Иногда компания не знает сроков, поэтому непонятно, что писать в договоре:

Французский Дом моды заказал сайт у веб-студии. Вебстудия берет поэтапную оплату: сделали дизайн сайта в сентябре — получили часть денег, запрограммировали обратный звонок в декабре — клиент перевел еще часть. Договор действует три года, но вебстудия не знает на три года вперед, какую задачу к какой дате сделает.

Если даты заранее неизвестны, советуем указать в договоре ориентировочные сроки, а когда уточните даты — подписать допсоглашение с нужными датами.

Российский поставщик обещал поставку к 5 августа, но передоговорился на 5 октября. Поставщик и заказчик подписали соглашение о новых сроках, и всё в порядке. Как только поставщик получает оплату за поставку с новым сроком, он передает в банк допсоглашение, где есть нужный срок.

Еще один вариант — не указывать точные даты, а отсчитывать дни от событий:

  • Срок поставки — в течение пяти месяцев с даты получения предоплаты.
  • Срок возврата предоплаты из-за срыва поставки — тридцать дней со дня просрочки.
  • Заказчик оплачивает счет за десять дней со дня выставления счета.

Эта статья — краткий обзор изменений в валютном контроле. Мы уже рассказали о валютном контроле:

Если есть вопросы, пример ошибок и негодование на банк, напишите нам в редакцию.

Источник



Валютные операции: что потребует банк

Статья из журнала «ГЛАВНАЯ КНИГА» актуальна на 7 сентября 2018 г.

При расчетах по контрактам с нерезидентами в банк необходимо представлять информацию по форме, разработанной самим банком. Объем сообщаемой информации, а также необходимость подачи в банк документов, связанных с валютной операцией, зависят от стоимости ВЭД-контракта.

Контроль валютных операций

Расчеты по контракту с зарубежным партнером, причем не только в валюте, но и в рублях, — это валютная операцияп. 9 ч. 1 ст. 1 Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ). Банки как агенты валютного контроля следят за соблюдением законности валютных операцийч. 3 ст. 22, ч. 1 ст. 23 Закона № 173-ФЗ. Чтобы проконтролировать ваши расчеты с контрагентом-нерезидентом, банку необходимы документы, на основании которых деньги в рамках ВЭД-контракта поступают на ваш счет или списываются с него. В первую очередь это, конечно, сам контракт и дополнения или изменения к нему. Кроме того, в банк требуется представлять, к примеру, документы, подтверждающие факт передачи, ввоза, вывоза товаров (выполнения работ, оказания услуг)п. 9 ч. 4 ст. 23 Закона № 173-ФЗ.

Банк может отказать в проведении валютной операции, если вы, в частностич. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ:

или не представите необходимые документы;

или представите недостоверные документы;

или представите документы, не соответствующие требованиям Закона о валютном регулировании.

Но заметим, что ранее поданные документы повторно приносить в банк не нужно, если указанные в них сведения не менялисьч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ. Скажем, контракт, который вы приносили в банк для его постановки на учет, уже не нужно будет представлять при каждом платеже.

Форма представления информации о валютной операции

Помимо документов, банку нужно передавать и определенную информацию о контракте и валютной операции. Например, сведения, необходимые для контроля за репатриацией валюты (рублей)ч. 1.1 ст. 19 Закона № 173-ФЗ.

Форма представления информации по контрактам Инструкцией № 181-И не определена. Во многих банках для этих целей используют самостоятельно разработанный документ, который обычно называется «Сведения о валютных операциях» или «Информация о валютных операциях». За его основу взята форма справки о валютных операциях, представлять которую в банк требовала прежняя «валютная» Инструкция.

Упомянутую в статье Инструкцию ЦБ можно найти:

Однако справка была одной из форм учета и отчетности по валютным операциям. А вот документы, разработанные банками, как бы они ни были похожи на прежнюю справку, такого статуса не имеют. И за нарушение порядка их представления никакие штрафы вам не грозят.

В различных ситуациях необходимо представление разной информации. Но форма «Сведения о валютных операциях» — документ универсальный: в пояснениях к нему банки обычно указывают, в каких случаях, какую именно информацию нужно отразить в разработанной форме исходя из требований Инструкции № 181-И.

Читайте также:  Mitsubishi Heavy SRK35ZSPR S SRC35ZJ S

Сумма контракта в рублевом эквиваленте не превышает 200 тыс. руб.

Если сумма обязательств по контракту с нерезидентом не превышает в эквиваленте 200 тыс. руб., подавать в банк документы, связанные с проведением валютной операции, при списании или зачислении денег вам не придетсяпп. 2.1, 2.7, 2.10, 2.15 Инструкции № 181-И. Вместо этого при расчетах по таким контрактам банку достаточно сообщать следующую информацию.

Вид валютной операции Что нужно представить в банк при расчетах по контракту Сроки представления
Зачисление валюты на транзитный валютный счет Информация:
о коде вида операципп. 2.7, 2.13, 2.15 Инструкции , приложение 1 к Инструкции
о том, что сумма обязательств по контракту не превышает 200 тыс. руб.Представление такой информации Инструкцией прямо не предусмотрено. Однако банки требуют, чтобы клиенты сообщали им о том, что списание или поступление денег происходит в рамках контракта, стоимость которого не превышает 200 тыс. руб. Ведь иначе банки просто не будут знать, что вы вправе не представлять документы, связанные с операцией
Одновременно с распоряжением о списании с транзитного счета зачисленной валюты
Списание валюты с расчетного валютного счета Одновременно с заявлением на перевод валют
Списание рублей с расчетного счета в пользу нерезидента Одновременно с платежным поручение
Зачисление рублей на расчетный счет Представление документов, связанных с операцией, или представление информации не требуется

Рублевый эквивалент валютной стоимости контракта нужно рассчитывать по официальному курсу на дату его заключения. А если сумма обязательств по контракту менялась — на дату оформления последних изменений или дополнений к контрактупп. 2.7, 4.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 (далее — Инструкция .

Информацию о коде вида операции сообщают в банк:

в случае расчетов в валюте — по форме, разработанной банком;

при перечислении нерезиденту рублей — в платежном поручении в начале поля «Назначение платежа». Код вида операции, состоящий из пяти цифр, указывают в фигурных скобках, проставив перед цифрами заглавные латинские буквы VO. Информацию внутри фигурных скобок пишут без отступов и пробелопп. 2.10, 2.13 Инструкции № 181-И Например, при перечислении оплаты в рублях за импортированные товары в платежном поручении нужно будет указать: приложение 1 к Инструкции № 181-И

О том, как поставить ВЭД-контракт на учет, читайте:

Учтите, право не представлять документы, связанные с валютной операцией, зависит именно от стоимости контракта, а не от суммы платежа! Если вы решите перечислить зарубежному партнеру аванс в сумме 100 тыс. руб. по контракту на 400 тыс. руб., без представления документов не обойтись. И напротив, если сумма платежа 300 тыс. руб., но это оплата, допустим, по двум контрактам, стоимость каждого из которых не более 200 тыс. руб., подавать в банк документы не потребуется.

Документы, связанные с проведением валютной операции, а также информацию о коде операции при расчетах по контракту на сумму 200 тыс. руб. и менее, не нужно представлять в банк, в частности, в отношении следующих расчетов (и в рублях, и в валюте) по ВЭД-контрактам, не требующим постановки на учетпп. 2.6, 2.14 Инструкции :

списание со счета с использованием банковской карты;

расчеты по аккредитиву;

расчеты по счету в банке-нерезиденте.

Сумма контракта более 200 тыс. руб. в эквиваленте, но постановка на учет не требуется

В общем случае при расчетах по таким контрактам в банк нужно представлять документы. На их основе банк сам определит код вида операциипп. 1.4, 3.2 Инструкции № 181-И, п. 2.3 приложения 2 к Инструкции № 181-И. А если сведений для этого будет недостаточно, банк запросит дополнительные документы и информацию, а вы их должны будете представитьп. 2.21 Инструкции № 181-И.

Вид валютной операции Документы и информация, представляемые при расчетах по контракту Сроки представления
Зачисление валюты на транзитный валютный счет Вариант 1
Информация о коде вида операцип. 2.2 Инструкции , приложение 1 к Инструкции Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, которое подано ранее документов, связанных с зачислением валют
Документы, связанные с зачислением валютп. 2.1 Инструкции Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валют
Вариант 2
Документы, связанные с зачислением валют Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, но не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валют
Списание валюты с расчетного валютного счета Документы, связанные со списанием дене Одновременно с заявлением на перевод иностранной валют
Списание рублей со счета в пользу нерезидента Одновременно с платежным поручениепп. 2.10, 2.13 Инструкции
Зачисление рублей на расчетный счет Представление документов, связанных с операцией, не требуется

Контракт поставлен на учет

При расчетах по контракту, поставленному на учет, помимо документов, в банк нужно будет представлять и определенную информацию о контракте и валютной операции. Напомним, контракт требует постановки на учет, если сумма обязательств по нему (в эквиваленте) больше или равна 6 млн руб. — для экспортных контрактов и 3 млн руб. — для импортных контрактовп. 4.2 Инструкции № 181-И.

В какие сроки нужно подать документы и сообщить информацию, показано в таблице.

Вид валютной операции Документы и информация, представляемые при расчетах по контракту Сроки представления
Зачисление валюты на транзитный валютный счет Вариант 1Этот вариант позволяет списать валюту с транзитного счета еще до представления документов, связанных с ее поступлением на счет
Информация:
•о коде вида операцип. 2.2 Инструкции , приложение 1 к Инструкции
•об уникальном номере контракта (далее — пп. 2.22, 14.4 Инструкции Если, получив документы, банк обнаружит, что ранее сообщенный код вида операции им не соответствует, банк самостоятельно изменит код операции в своих учетных данныхпп. 1.4, 2.4 Инструкции
Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, которое подано ранее документов, связанных с зачислением валюты
Документы, связанные с зачислением валютыпп. 2.1, 14.4 Инструкции Если, получив документы, банк обнаружит, что ранее сообщенный код вида операции им не соответствует, банк самостоятельно изменит код операции в своих учетных данныхпп. 1.4, 2.4 Инструкции Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления
Вариант 2
Документы, связанные с зачислением валюты.
Информация об УНК
Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, но не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты
Зачисление рублей на расчетный счет Документы, связанные с зачислением рублей.
Информация:
об УНКпп. 2.22, 14.4 Инструкции ;
о коде вида операции — в случаеп. 2.23 Инструкции , приложение 1 к Инструкции :
— или несогласия с кодом, указанным в расчетном документе контрагента;
— или отсутствия кода в расчетном документе
Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денег
Списание валюты с расчетного валютного счета Документы, связанные со списанием денег.
Информация:
об УНКпп. 2.22, 10.11 Инструкции ;
•п. 2.24 Инструкции Обязанность импортера — обеспечить репатриацию (возврат) денег, уплаченных нерезиденту за не ввезенные в Россию (не полученные на территории России) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности (исключительные права на них)п. 2 ч. 1 ст. 19 Закона . Импортер должен сообщить банкуп. 2 ч. 1.1 ст. 19 Закона ; п. 1.1 приложения 3 к Инструкции :
дату, которая учитывает срок исполнения обязательств нерезидентом в счет аванса;
дату, которая учитывает предусмотренный контрактом срок возврата денег в Россию в случае, если нерезидент свои обязательства не исполнит
Одновременно с заявлением на перевод иностранной валюты
Списание рублей с расчетного счета в пользу нерезидента Одновременно с платежным поручениемпп. 2.10, 2.22, 2.24 Инструкции В поле «Назначение платежа» в платежном поручении должен быть указан код вида операции. О формате представления этой информации читайте здесь
Списание иностранной валюты или рублей с использованием банковской карты Не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были списаны деньги с использованием банковской карты
Списание иностранной валюты или рублей при исполнении аккредитива Документы, подтверждающие перевод денег нерезиденту при исполнении аккредитива.
Информация:
об УНКп. 14.2 Инструкции ;
•п. 2.24 Инструкции Обязанность импортера — обеспечить репатриацию (возврат) денег, уплаченных нерезиденту за не ввезенные в Россию (не полученные на территории России) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности (исключительные права на них)п. 2 ч. 1 ст. 19 Закона . Импортер должен сообщить банкуп. 2 ч. 1.1 ст. 19 Закона ; п. 1.1 приложения 3 к Инструкции :
дату, которая учитывает срок исполнения обязательств нерезидентом в счет аванса;
дату, которая учитывает предусмотренный контрактом срок возврата денег в Россию в случае, если нерезидент свои обязательства не исполнит
Не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором был платеж по аккредитиву
Расчеты по счету в банке-нерезиденте Выписка банка-нерезидента.
Информация:
об УНКп. 10.13 Инструкции ;
•п. 2.24 Инструкции Обязанность импортера — обеспечить репатриацию (возврат) денег, уплаченных нерезиденту за не ввезенные в Россию (не полученные на территории России) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности (исключительные права на них)п. 2 ч. 1 ст. 19 Закона . Импортер должен сообщить банкуп. 2 ч. 1.1 ст. 19 Закона ; п. 1.1 приложения 3 к Инструкции :
дату, которая учитывает срок исполнения обязательств нерезидентом в счет аванса;
дату, которая учитывает предусмотренный контрактом срок возврата денег в Россию в случае, если нерезидент свои обязательства не исполнит
Не позднее 30 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были проведены расчеты

Как видно из таблицы, при любых расчетах по контракту, поставленному на учет, вам необходимо сообщать его уникальный номер банку. Этот номер, напомним, банк скажет вам не позднее следующего рабочего дня после того, как поставит контракт на учетп. 5.8 Инструкции № 181-И. А для старых контрактов, по которым до 01.03.2018 были открыты паспорта сделок, уникальный номер контракта — это номер паспорта сделкип. 18.1 Инструкции № 181-И.

А не представив в банк информацию об ожидаемых сроках репатриации валюты (рублей), вы не сможете перевести аванс нерезиденту (коды вида операций 11100, 21100, 23100, 23110)п. 2.24 Инструкции № 181-И. Ожидаемые дату возврата аванса и дату исполнения нерезидентом обязательств в счет аванса вы должны определить самостоятельно исходя из условий контракта. Чтобы рассчитать, например, последнюю из этих дат, вам нужно срок исполнения обязательств, оговоренный в контракте, увеличить на срок, необходимыйп. 1.1 приложения 3 к Инструкции № 181-И:

или для ввоза товара и его таможенного оформления;

или для оформления документов, подтверждающих передачу товаров, не требующих декларирования, выполнение работ, оказание услуг.

Заметим, в обязанности банка больше не входит проверка правильности вашего расчета. Единственное, что проконтролирует банк, — это то, чтобы указанные вами дата исполнения обязательств в счет аванса и дата возврата аванса не превышали дату завершения исполнения обязательств по контрактуп. 2 приложения 3 к Инструкции № 181-И.

Учтите, если нерезидент уже отгрузил товары, оказал услуги, выполнил работы, но у вас еще нет подтверждающих это документов (и в банк вы их еще не представляли), банк будет считать ваш платеж авансовымп. 3.3 Примечания к ведомости банковского контроля по контракту (приложение 4 к Инструкции № 181-И).

У вас может возникнуть необходимость в корректировке ранее представленной информации о коде вида операции или об ожидаемом сроке репатриации. В таком случае в банк требуется представить измененные сведения, приложив к ним документы, выступающие в качестве основания корректировки. Сделать это нужно не позднее 15 рабочих дней после даты оформления этих документовпп. 2.20, 2.24 Инструкции № 181-И.

Читайте также:  Утюг тефаль fv1543eo инструкция

Прежняя «валютная» Инструкция № 138-И требовала представления в банк двух форм учета по валютным операциям: справки о валютных операциях и справки о подтверждающих документахп. 1.5 Инструкции от 04.06.2012 № 138-И. Справку о валютных операциях, как мы уже сказали, отменили. А вот подавать справку о подтверждающих документах по-прежнему требуется. В каких случаях и в какие сроки — читайте в следующем номере .

Источник

Как пройти валютный контроль и получить оплату от иностранных клиентов

Как пройти валютный контроль и получить оплату от иностранных клиентов

  • Работа с валютой

Разработчик выполнил свой первый заказ для иностранной компании, и она перевела ему оплату. Но получить деньги сразу не получится: сначала нужно предоставить документы по сделке в банк, чтобы он провел валютный контроль. Разбираемся, как к нему подготовиться и пройти быстрее.

В статье собрали самое главное, но все равно она получилась большой. Вы можете использовать ее как шпаргалку — сохраняйте в закладках или отправьте себе в удобный мессенджер.

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Любые расчеты с иностранцами — валютные операции. Для государства важно, чтобы эти платежи были по определенным правилам. Они зафиксированы в валютном законодательстве.

За законностью операций следят банки. Они изучают сделки, смотрят на документы по ним и фиксируют нарушения, если они есть. Информацию о них передают в Центробанк, а тот — в налоговую. Все это и есть валютный контроль.

Проверка банка — обязательный этап при получении платежа рубежа, даже если он на 1 € или 1 $. Сначала перевод поступает на специальный счет — транзитный. Пока деньги лежат на нем, с ними ничего нельзя сделать.

Чтобы банк одобрил платеж и перевел его на валютный счет, обычно нужно предоставить документы — те, по которым работаете с заказчиком. Они могут отличаться в разных ситуациях.

Прежде всего, нужно обратить внимание на основной документ. Тут есть три варианта:

  1. Контракт.
  2. Инвойс.
  3. Оферта.

Для каждого из них — свои нюансы, которые мы разберем дальше.

Оплата по контракту

Когда используют контракты. Для сложных сделок или сделок на долгий срок, например на год или больше.

О чем нужно знать. Контракт — то же самое, что и договор. В нем исполнитель вместе с иностранным заказчиком фиксирует основные договоренности по сотрудничеству: порядок работы, сроки оплаты и другие важные условия.

Пример контракта с иностранным заказчиком Фрагмент контракта на двух языках. Некоторые банки могут требовать русский перевод в обязательном порядке, в Тинькофф он нужен, только если контракт ставится на учет

Почти все контракты можно разделить на четыре типа:

  1. Импортный — когда вы покупаете товары или услуги у иностранцев.
  2. Экспортный — когда вы продаете товары или услуги иностранцам. Если деньги приходят рубежа, чаще всего применяют именно этот тип контрактов.
  3. Смешанный — совмещает в себе разные типы контрактов. Например, к ним относятся контракт финансовой аренды или договор, где одновременно есть экспорт и импорт услуг.
  4. Кредитный договор — когда иностранец дает вам деньги в долг и наоборот.

Универсального шаблона для всех контрактов не существует, все зависит от конкретной ситуации. Иногда банки составляют рекомендации, какую информацию сразу включить в контракт, чтобы валютный контроль пройти быстрее.

Почему важно следить за суммой контракта. Контракты могут быть с фиксированной суммой или без нее. С фиксированной суммой — это когда конкретная стоимость товара или услуг прописана в документах. Здесь все просто.

Контракты без суммы — это когда вам платят по факту. Например, переводчик перевел один текст, ему в рамках контракта заплатили за него. Потом он перевел еще и снова получил оплату. И вот тут нужно складывать общую сумму контракта — все деньги, которые проходят по контракту.

От суммы контракта зависит, какие документы запросит банк и нужно ли ставить контракт на учет, то есть заранее сообщать банку о нем. На учет надо ставить контракты:

  • от 3 000 000 ₽ — импортный, смешанный, кредитный договор;
  • от 6 000 000 ₽ — экспортный.

Если сумма контракта в иностранной валюте, то ее нужно пересчитать в рублях по курсу ЦБ на дату контракта.

Какие документы нужны для платежа. Если сумма по контракту больше 200 000 ₽, кроме него в банк нужно предоставить подтверждающие документы. Они помогают понять банку, что сделка действительно была.

В каждом случае список таких документов отличается. Но обычно это те, что фигурируют в контракте и дополнительных соглашениях к нему. Например, акты или товарные накладные. Если сомневаетесь, уточните пакет документов у своего банка.

Что учесть при работе с контрактами

Общая сумма контракта Тип контракта Нужны ли документы по контракту Нужно ли ставить контракт на учет
До 200 000 ₽ Любой Нет Нет
От 200 000,01 ₽ Любой Да Нет
От 3 000 000 ₽ Кредитный договор Да Да
От 3 000 000 ₽ Импортный Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах Да
От 3 000 000 ₽ Смешанный Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах Да
От 6 000 000 ₽ Экспортный Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах Да

Если контракт стоит на учете в банке, понадобится еще справка о подтверждающих документах. Ее можно оформить одну на все документы.

Заполнение справки о подтверждающих документах для валютного контроля в личном кабинете Тинькофф Бизнеса Клиенты Тинькофф Бизнеса заполняют справки о подтверждающих документах прямо в личном кабинете

Оплата по инвойсу

Когда используют. При небольших суммах и разовых сделках.

О чем нужно знать. Инвойс — международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем все так же, как в российском счете: пишете, что и для кого делаете, в какой срок, за сколько и когда оплатить.

Пример инвойса при работе с иностранным заказчиком Пример инвойса за выполненную услугу — дизайн логотипа

Инвойс могут оформлять вместе с контрактом, и тогда он будет подтверждающим документом для этого контракта. Но иногда инвойс может быть основным документом по сделке и заменять контракт. Обычно это бывает при разовых заказах.

В остальном требования и правила здесь такие же, как и по контрактам. Инвойсы редко бывают на крупные суммы, но все равно лучше следить, чтобы они не превышали лимита 6 000 000 ₽. Иначе документ нужно будет поставить на учет.

Какие документы нужны для платежа. Часто при оплате по инвойсу никакие другие документы не нужны. Например, в Тинькофф Бизнесе его достаточно для проведения платежа. Если вы обслуживаетесь в другом банке, условия лучше уточнить, они могут отличаться.

Оплата по оферте

Когда используют. При удаленной работе с крупными корпорациями. Например, с магазинами приложений App Store и Google Play или с биржей фрилансеров Upwork.

О чем нужно знать. Оферта — это предложение о заключении сделки, в котором описаны существенные условия договора. Чтобы работать по оферте, не нужно ничего подписывать. Достаточно просто принять ее условия. Обычно для этого достаточно поставить галочку в личном кабинете или ответить на письмо.

Фрагмент оферты Google Play Выдержка из оферты Google Play с условиями присоединения к ней

Оферту, как и любой контракт, при достижении определенной суммы платежей нужно ставить на учет:

  • от 3 000 000 ₽ — при импорте услуг;
  • от 6 000 000 ₽ — при экспорте.

Самое сложное в офертах — разобраться, кто кому оказывает услуги. Здесь все не так очевидно, как с обычными контрактами.

Чтобы вам не запутаться, мы составили таблицу с основными офертами и указали, какой у них тип.

Типы оферт для популярных международных компаний

Заказчик Тип оферты
Apple Импорт
Booking Экспорт
Google Play Импорт
Google AdSense Экспорт
Upwork Импорт

Какие документы нужны для платежа. При первом платеже загружают саму оферту, информацию о ней и подтверждающие документы. При последующих платежах достаточно только подтверждающих документов. Это могут быть квитанции или акты.

Как отправить документы в банк

Порядок передачи документов может отличаться в разных банках. В большинстве случаев их принимают в электронном виде. Например, клиенты Тинькофф Бизнеса могут все сделать через личный кабинет. А если не догрузилось или специалисты банка попросили дополнительные документы — отправить их прямо в чате.

Список входящих платежей на транзитном счете в личном кабинете Тинькофф Бизнес Все платежи, которые приходят на транзитный счет, отображаются на вкладке «На подтверждении» Как пройти валютный контроль в Тинькофф Бизнес В личном кабинете Тинькофф Бизнеса есть подсказки, которые помогают правильно заполнить форму и пройти валютный контроль

Сроки прохождения валютного контроля

С момента, как валюта пришла на транзитный счет, у компании есть 15 дней на валютный контроль. Если пройти его с опозданием, бизнес могут оштрафовать — максимально на 150 тысяч рублей.

Сам валютный контроль по закону не может занимать больше одного рабочего дня. Например, если документы пришли во вторник, решение должно быть не позже среды, если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Специалисты банка могут отклонить платеж. Обычно это происходит в двух случаях:

  1. Если валютная операция противоречит закону. Например, между резидентами платежи запрещены. Поэтому российской компании не удастся перевести разработчику-соотечественнику оплату в долларах. В этом случае лучше рассчитаться в рублях. Если же платеж был из другой страны, его можно вернуть отправителю.
  2. Если не хватает документов. В этом случае нужно учесть комментарии специалистов банка и отправить платеж на повторную проверку.

Чтобы у вас был запас по времени на исправление возможных недоработок, лучше не откладывать прохождение валютного контроля на последний момент.

Как можно ускорить валютный контроль

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, можно сразу учесть требования и рекомендации банка. В первую очередь они будут полезны клиентам Тинькофф Бизнеса, но могут помочь и при взаимодействии с другими банками.

Обязательные требования:

  1. Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в контракте упоминаются акт или инвойс, их нужно приложить. Если в контракте есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
  2. Проверьте, что на документах вы и ваш иностранный заказчик поставили подписи и расшифровали их. Если используете печати, они тоже должны быть.
  3. Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на них хорошо читался.

Дополнительные рекомендации:

  1. Соберите все страницы одного документа в один файл, например в формате pdf, и назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
  2. Приложите русский перевод контракта, если он есть. При платежах перевод не обязателен, но он может ускорить работу сотрудников банка. Иначе им придется переводить самим, а это займет время.

При постановке контракта на учет перевод нужен всегда. В Тинькофф Бизнесе его делают бесплатно для клиентов, но на это может уйти несколько дней. Пока перевода нет, контракт на учет поставить нельзя.

Валютный счет от Тинькофф

Удобная работа с валютой:

  • Открытие и обслуживание счета — 0 ₽
  • Конвертация с минимальным отклонением от курса биржи
  • Платежный день до 20:30 мск

Источник